資産推移

棒の高さは口座別残高の合計（総金融資産）。実質資産は下の表で確認できます。棒をタップすると、その時点の内訳を表示します。

月次履歴

実質資産＝総金融資産−その日の控除額。支出（概算）は前回給与入力の銀行預金＋その後の入金−今回給与入力の銀行預金−NISA・iDeCo・共済の引落額。前回給与日から今回給与日までの額です。入力不足は未入力。株損益は過去の記録値と、アプリ入力分の自動計算値。内訳が欠けた行は除外しています。

給与・ボーナス入力

給与日に銀行・iDeCo・共済の実残高と手取りを保存。ボーナス日は金額だけ追加。収入額の保存で残高を二重に加算しません。

その他の日の残高更新（任意）

普段は楽天証券だけ。銀行・iDeCo・共済は給与日に確認。ボーナス日は収入を追加します。

手取り・支出の履歴

手取総額は給与・定額入金・ボーナスの暦月合計。*は一部の給与入力がない集計。支出は前回給与入力から今回給与入力まで。未入力の月・積立記録不足の期間は計算しません。

口座別残高

資金移動

入出金・口座間振替を記録してください。楽天証券への追加資金や引き出しを運用益と区別します。

既に残高を入力済みならチェック。残高を二重に増減させず、損益計算へ入出金を反映します。

資金移動履歴

AIに相談する

指定期間の資産データと月次メモを、チャッピーやジェミニに貼り付ける文章にまとめます。

NISA・iDeCo・共済の自動記録

次月から開始。残高は積立予定による推計です。実際の残高を入力すると上書きします。銀行や証券会社には接続しません。

土日祝は翌営業日（2026・2027年対応）。iDeCoの買付反映は引落後13営業日の予定値で、実際の日付に変更できます。iDeCoの事務手数料は内部で自動処理します。カード請求額の初期値は積立額と同額。ポイント利用時は「積立分」の請求額だけ月別に変更してください。カード全体の請求額は入力しません。iDeCo・共済は福井銀行からの引落として推計します。共済は21日固定で、追加時の翌月から開始（過去へ自動加算しません）。現在の設定額は銀行から出る分として扱います。明細で確認し、銀行振込が2.5万円なら2.5へ変更してください。給与天引き分はここに含めません。給与天引きで手取りに含まれない積立なら共済月額を0にしてください。積立額0で共済の自動記録を停止できます。

処理前なら「反映済み」で残高加減算を省略できます。処理後の残高差は入力画面で訂正してください。商品変更（スイッチング）や証券口座内の使い切り買付は、追加入金に数えません。

毎月の自動入金

北陸銀行15万円・ゆうちょ3万円。開始日は今月21日です。設定日以降の入金を、アプリを開いたときに一度だけ加算します。銀行からの自動取得ではありません。

設定変更は次回以降に適用。今月分を既に入力した場合は「反映済み」、入金がない月は「スキップ」。実残高を入力すると、その金額を優先します。土日祝の変更は入金日を調整してください。

iDeCoの年運用損益

現在残高を基準に、以後の掛金・引出額を除いて計算します。初回は確認済みの今年の損益を設定してください。翌年以降は、前年の最終入力日の残高を基準に自動計算します。

自動記録を有効にした掛金は、資金移動で重ねて入力しないでください。運用損益は買付元本を除いて計算します。手数料の手入力は不要です。累計の評価損益を今年の損益として設定しないでください。

年株損益の計算

楽天証券の残高変化から、楽天証券への入出金を除いて計算します。iDeCoは含めません。

Excelから取り込んだ損益があれば、その記録を基準に引き継ぎます。翌年以降は前年の最終入力日の残高を基準にします。基準の設定は、既に反映済みの入出金も含めた確認済みの損益を使ってください。

贈与予定額

項目名・色の変更

名称とパステルカラーを編集できます。履歴の整合性のため、口座IDは維持します。

トレードの表示

非表示にしても記録は残ります。資産とトレードは一緒にバックアップできます。

デモデータ

このデモの記録はすべて架空です。入力した内容はこのデモ用ブラウザにだけ保存されます。個人用データを読み込む機能はありません。

個人用アプリとは別の保存領域を使います。バックアップもデモ用として扱ってください。